El propósito de este documento es ayudar al cliente a comprender la naturaleza de los servicios de StocktiX, la estructura de los servicios de cuenta, la relación con agentes de bolsa, entidades de compensación y custodios externos, la seguridad de los fondos del cliente, el alcance de los servicios de asesoría de inversión y otros aspectos relevantes que deben tomarse en consideración.
La función principal de StocktiX es actuar como:
Las cuentas de valores del cliente, la ejecución de operaciones, las transferencias de fondos, la custodia de activos, la compensación y liquidación de valores, los estados de cuenta y los documentos fiscales relacionados deben ser gestionados por agentes de bolsa, entidades de compensación o instituciones de custodia externas debidamente reguladas en Estados Unidos.
En el mercado mexicano, StocktiX puede ofrecer a sus clientes los siguientes servicios:
StocktiX proporciona servicios de asesoría de inversión, investigación de mercado, asistencia para la apertura de cuentas y apoyo al cliente. No mantiene directamente los fondos de los clientes en custodia, ni mantiene los activos o valores de los clientes bajo su control directo.
La apertura de cuentas de valores, los procesos de aprobación, los permisos de operación, el acceso a productos financieros, las transferencias de fondos, la custodia de activos, la compensación y liquidación de operaciones, así como los estados de cuenta del cliente, estarán sujetos a las reglas oficiales y a los registros del sistema de los agentes de bolsa, entidades de compensación o instituciones de custodia externas.
Estas instituciones externas pueden incluir, entre otras, a Apex Clearing Corporation u otras entidades de compensación y custodia que cumplan con los requisitos regulatorios de Estados Unidos.
De acuerdo con la información oficial de Apex Clearing Corporation, la entidad está registrada como agente de bolsa y distribuidor de valores ante la SEC y es miembro de FINRA y de SIPC. Los clientes también pueden consultar la información correspondiente de registro y supervisión a través de FINRA BrokerCheck.
Las cuentas de los clientes generalmente operan bajo la lógica de una cuenta de efectivo. Al operar valores, los clientes deben prestar atención al saldo de efectivo de su cuenta, los fondos disponibles, los fondos liquidados, las restricciones operativas, los permisos de productos y las reglas establecidas por las instituciones externas correspondientes.
Si una institución externa ofrece al cliente, dentro del marco regulatorio aplicable, facilidades de financiamiento, servicios de préstamo, gestión de efectivo u otras funciones complementarias de cuenta, dichos servicios estarán sujetos a la aprobación de la institución correspondiente, así como a sus términos de servicio, estructura de comisiones, condiciones de tasas de interés y divulgaciones de riesgo.
StocktiX no actúa como entidad prestamista, no otorga préstamos directamente a los clientes, no determina si un cliente puede acceder a facilidades financieras ofrecidas por terceros y tampoco es responsable de la aprobación, el cálculo de intereses, el cobro o la ejecución de dichos servicios financieros.
Los saldos de efectivo, acciones, ETFs y otros valores que pertenecen al cliente no son mantenidos, custodiados, compensados ni liquidados directamente por StocktiX.
Los saldos de efectivo, las posiciones en valores, los registros de operaciones, los depósitos, los retiros, los registros de compensación, los estados de cuenta y los documentos fiscales del cliente estarán sujetos a los registros del sistema y a la documentación oficial emitida por los agentes de bolsa, entidades de compensación o instituciones de custodia externas. El cliente debe revisar periódicamente la información de la cuenta proporcionada por dichas instituciones. Si el cliente detecta alguna anomalía relacionada con la cuenta, los fondos, las transacciones realizadas o los datos de identificación, debe comunicarse de inmediato con la institución correspondiente a través de sus canales oficiales o con el equipo de servicio al cliente de StocktiX.
Con el fin de proteger la seguridad de los fondos del cliente, se recomienda prestar especial atención a los siguientes puntos:
Al abrir una cuenta de valores o utilizar servicios relacionados con ella, el cliente puede necesitar leer y aceptar diversos documentos proporcionados por instituciones externas, incluidos, entre otros:
Las aprobaciones de cuenta, los permisos de operación, el acceso a productos financieros, las comisiones aplicables, los plazos de liquidación de fondos, los términos de los servicios financieros, las reglas para depósitos y retiros, así como cualquier restricción de cuenta, estarán sujetos a la documentación oficial y a los registros del sistema de la institución externa correspondiente.
StocktiX puede ayudar al cliente a comprender el proceso de apertura de cuenta y la documentación relacionada; sin embargo, no sustituye a las instituciones externas en la aprobación de cuentas, la autorización de permisos de operación, la aprobación de servicios financieros, la custodia de activos o los procesos de compensación y liquidación.
StocktiX puede proporcionar servicios de asesoría de inversión e investigación de mercado con base en los objetivos de inversión del cliente, el tamaño de los activos del cliente, la experiencia del cliente como inversionista, la tolerancia al riesgo, las necesidades de liquidez y el estado de la cuenta.
Estos servicios pueden incluir, entre otros:
Las opiniones de mercado, recomendaciones de inversión, materiales de investigación, explicaciones de estrategias y casos ilustrativos proporcionados por StocktiX tienen fines únicamente informativos y de referencia.
La decisión de comprar, vender, mantener, aumentar o reducir posiciones, depositar o retirar fondos, utilizar servicios financieros ofrecidos por terceros o participar en cualquier oportunidad de inversión debe ser tomada de manera independiente por el cliente, tomando en cuenta su situación financiera y sus circunstancias particulares.
El cliente debe comprender plenamente que:
Los mercados de valores están sujetos a fluctuaciones de precios. Como resultado, el cliente puede obtener ganancias, pero también puede sufrir pérdidas parciales o incluso la pérdida total del capital invertido.
Con el fin de proporcionar servicios de asesoría de inversión adecuados, asistencia para la apertura de cuentas y apoyo con los procesos de cumplimiento regulatorio, se le podrá solicitar al cliente que proporcione la siguiente información:
Si el cliente se niega a proporcionar esta información, si la información proporcionada es incompleta, no puede ser verificada o no pasa los procesos de revisión de cumplimiento regulatorio, StocktiX o las instituciones externas correspondientes podrían no estar en posibilidad de continuar proporcionando los servicios relacionados.
StocktiX puede cobrar comisiones relacionadas con los servicios que el cliente elija utilizar, incluidas, entre otras:
Asimismo, los agentes de bolsa, entidades de compensación o instituciones de custodia externas pueden cobrar diversas comisiones, incluidas, entre otras:
Antes de utilizar cualquier servicio, el cliente debe leer cuidadosamente la información sobre comisiones y cargos proporcionada tanto por StocktiX como por las instituciones externas correspondientes.
StocktiX puede mantener relaciones comerciales con agentes de bolsa y distribuidores de valores, entidades de compensación, instituciones de custodia, gestores de fondos, emisores, entidades de investigación, proveedores de servicios tecnológicos u otros socios comerciales.
Dentro del marco permitido por las leyes y regulaciones aplicables, StocktiX puede recibir ingresos económicos, tales como comisiones por servicios, comisiones de asesoría, comisiones por referencias, beneficios de colaboración u otros tipos de compensación financiera, como resultado del uso por parte del cliente de ciertos servicios o productos o de su participación en proyectos relacionados.
En la medida en que lo exijan las leyes y regulaciones aplicables, StocktiX realizará las divulgaciones necesarias respecto de cualquier conflicto de interés material que pueda existir.
Antes de proceder con la apertura de la cuenta, la entrega de documentación, el depósito de fondos o la aceptación de servicios, el cliente debe comprender lo siguiente: